Правительство государства на небольшом архипелаге в центральном Средиземноморье предприняло шаги, чтобы первыми полностью регулировать цифровые валюты на основе блокчейнов, такие как биткойн. В феврале 2017 года премьер-министр Мальты Джозеф Мускат (Joseph Muscat) впервые изложил идею о том, что Европа должна стать «континентом биткойн» на конференции по идеям «Центр идей европейской политики» (CEPS) в Брюсселе.
Malta Gaming Authority (MGA) заказала отчет, который был проведен лондонским PricewaterhouseCoopers (PwC) и целевой группой по виртуальной валюте, созданной в сентябре 2017 года, начали искать способ протестировать «макет» цифровой валюты в полностью контролируемой среда, известная в кругах тестирования как sandbox (пер. - песочница). Пресс-секретарь премьер-министра сказал:
Мы хотели бы стать первой страной, которая будет регулировать криптовалюту и блокчейн.
По плану, «тестовая» виртуальная валюта должна была быть интегрирована, но изолирована от экономики Мальты.
Хотя Мальта не была первой, кто использовал концепцию «песочницы», она, скорее всего, будет первой, кто будет фактически регулировать блокчейн и цифровые валюты.
В марте 2016 года Великобритания запустила контактную точку Fintech Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам SFC и Fintech, а в конце сентября 2017 года ввела стандартную «песочницу».
В прошлом месяце Управление по борьбе с терроризмом и финансовой разведкой Министерства финансов США сообщило участникам конференции по вопросам борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями в Нью-Йорке:
Отсутствие регулирования услуг виртуальных валют в сфере AML/CFT во всем мире значительно усугубляет виртуальные риски незаконного финансирования. В настоящее время мы являемся одной из основных стран мира, наряду с Японией и Австралией, которые регулируют эту деятельность для целей AML/CFT. Но нам нужно больше стран, которые последуют этому примеру. Мы сделали это приоритетом в нашей международной деятельности.
Криптовалюты, такие как Bitcoin, Litecoin и Ethereum, а также около 1500 других «altcoins» показали, что они способны охватывать огромные суммы капитала, которые больше не привязаны к бумажным деньгам или государственным печатным валютам. В то время как стоимость биткойн (BTC) и других децентрализованных цифровых валют с высокой степенью торгуемости часто оценивается рыночной капитализацией и ценой отдельных монет в евро или долларах США, они фактически действуют в среде, которая является их собственной. Можно даже утверждать, что криптовалюты могут «перевернуть» формулу и не только влиять, но и диктовать ценность традиционных денежных рынков.
Мальта является важным мировым игроком в системе регулирования азартных онлайн игр с более чем 500 лицензиями, находящимися под их юрисдикцией. В то время как Комиссия по азартным играм Великобритании (UKGC) обеспечивает руководство и надзор в Великобритании, игроки в более чем 20 других европейских странах полагаются на MGA, чтобы следить за лучшими предложениями. В нижнем колонтитуле многих сайтов, посвященных онлайн-казино, вы найдете три лицензии. Комиссия по азартным играм (Великобритания), MGA (остальная часть Европы) и Кюрасао (везде).
Те, кто знаком с нормативными вопросами, заметят, что эффективность каждой из этих юрисдикций снижается от надежного и зрелого UKGC до развивающегося MGA и, наконец, до Карибского бассейна, где практически не регулируется KYC / AML.
MGA представила парламенту всеобъемлющую структуру регулирования азартных игр. Новый игровой законопроект может поставить Мальту наравне с Великобританией и включает некоторые заманчивые предложения для white labels и других бизнес-операций B2B, которые могут быть освобождены от налогообложения.
В ходе параллельных разработок были внесены три законопроекта в процесс публичных комментариев, который завершился 9 марта, и после их составления законопроекты будут представлены в парламент.
В зависимости от конечного результата эти законопроекты установят рамки будущего закона и создадут первую в мире регулируемую цифровую экономику.
Этот процесс будет происходить в три этапа: Digital Innovation Authority (Bill MDIA), Поставщики технологических услуг и технологий (TAS Bill) и Закон, регулирующий виртуальные валюты и ICO (VC Bill).
В законопроекте MDIA создаст Международный центр по инновациям в Мальте, который будет осуществлять надзор за всеми связанными с ним учреждениями, а также выполнять функции центрального регулирующего органа. Кроме того, ему будет поручено продвигать мероприятия для привлечения компаний, задействованных в технологиях блокчейн и криптовалют.
Помимо этого законопроект будет включать в себя регулирование искусственного интеллекта и IoT. Регистрация в соответствии с этими положениями будет носить добровольный характер, по крайней мере на начальном этапе.
В виртуальной валюте или законопроекте VC будет отображаться регулирование всех услуг с виртуальными валютами, таких как биржи, брокеры, управляющие активами и поставщики кошельков. Главной целью законопроекта будет регулирование первоначальных предложений или ICO.
Как уже упоминалось, период общественного обсуждения закончился. Тем не менее, Консультационный документ предлагает передовые идеи и полную картину огромного и важного потенциала развития.
