Банки России идут на усиление контроля за финансовыми операциями россиян, особенно тех, кто осуществляет переводы в адрес букмекерских контор и онлайн-казино, в том числе зарегистрированных за границей.
Связано это со стремительным ростом оборота азартной индустрии в легальном и теневом сегментах. Размеры совокупных трат россиян на ставки и азартные игры уже вышли на объемы, сопоставимые с половиной столичного бюджета.
Банковские учреждения наступают
Клиенты разных российских банков уже приходят уведомления о возможных санкциях при проведении операций, которые связаны с азартными играми.
В них указывается, что банковской системой уже зафиксированы переводы, “вероятно, в адрес зарубежных онлайн-казино и букмекерских контор”, или поступления денежных средств от них.
Банки предупреждают, что при продолжении аналогичных операций последуют ограничения на переводы, в частности, за границу, в соответствии с регламентами Центробанка РФ.
Такие ограничения могут включать следующие последствия:
- Полная блокировка переводов с карты.
- Запрет на международные транзакции.
- Дополнительные проверки службой финансового мониторинга.
Системный контроль: вычисления банками “игроков”
Из пояснения представительницы Т-Банка Анны Дорониной следует, внутри инфраструктуры банков в настоящее время функционируют автоматические системы мониторинга транзакций, анализирующих:
- Назначения платежей.
- Их регулярность.
- Характер операций.
Особенно тщательному отслеживанию подвергаются переводы на счета, находящиеся в странах ближнего зарубежья, среди которых:
- Армения.
- Узбекистан.
- Таджикистан.
- Азербайджан.
Именно их часто используют в качестве обходных маршрутов для оплаты услуг нелегальных онлайн-казино и букмекеров, которые действуют вне юрисдикции Российской Федерации.
Такие операции часто маскируются под такие действия, как:
- Покупка товаров.
- Оплата услуг.
- Возврат долгов.
Имеющиеся автоматические алгоритмы обнаруживают подозрительную активность, благодаря шаблонам поведения и сопоставлению с “черными списками” платежных систем.
Цифры азартной экономики
2024 год принес легальному рынку букмекерских ставок в России просто ошеломляющий рост - на 40 процентов в сравнении с предыдущим годом.
По оценке президента букмекерской компании “Лига Ставок” Юрия Красовского, официальный сектор достиг оборота в 1,7 трлн. рублей. В теневом сегменте ситуация выглядит более тревожной.
Однако ещё более тревожной выглядит ситуация. Нелегальными казино и букмекерскими платформами “оттянуто” на себя 40–50 процентов всего оборота. Таким образом, можно сделать вывод о реальных объемах азартных трат россиян, которые приближаются к 2,5 трлн. рублей в год.
Зарубежные действия пребывают вне контроля
Большая проблема и в том, что огромные объемы денежных средств уплывают за границу, а там у российских регуляторов нет реальных рычагов воздействия. Из-за этого усиливается тревога банковского сектора и растет обеспокоенность у государственных структур.
Деньги граждан уходят в оффшорные юрисдикции, не облагаясь налогами в Российской Федерации. Они могут быть использованы для сомнительных схем, в том числе, для отмывания средств.
Приходится отмечать, зарубежные онлайн-казино и букмекерские конторы часто работают с минимальной степенью ответственности:
- Отсутствуют механизмы самоконтроля.
- Нет защиты игроков.
- Не применяются возрастные ограничения.
- Игнорируется борьба с игровой зависимостью.
Ограничительные меры, применяемые банками, являются попыткой создания заслона перед неконтролируемыми денежными потоками, а, возможно, и шагом к более масштабным реформам рынка азартных услуг.
